定年前後にやるべきお金の手続き

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定年前後にやるべきお金の手続き

年金の手続き

まずは年金の手続きの時期と内容をスケジュール形式で説明します。●1年～半年前：「ねんきん特別便」が届いたら加入履歴を確認する。年金見込額を試算する。職歴票を作成する。

●3ヶ月前：年金と失業手当の額を比較する。「裁定請求書」の内容を確認する。（＊年金は60歳になったからといって自動的に受けとれるものではなく、本人が自分で請求をしなければなりません。この年金を請求することを「裁定請求」といいます。60歳になる3ヶ月前に「裁定請求書」と「年金を請求されるみなさまへ」というパンフレットが本人宛に送付されます。）

●1ヶ月前：「年金手帳」の有無を確認する。関係機関の所在地を確認する。定年退職：「年金手帳」を受け取る。（会社が保管していた場合）

●1ヵ月後まで：裁定請求の手続きを行う。（企業年金も忘れずに）国民年金への種別変更手続きを行う。（妻が60歳未満の場合、定年退職後14日以内）

●2ヶ月～1年後：「年金証書」を保管する。（請求から1～2ヵ月後）

●毎年～それ以降毎年：「生命維持確認届」「障害状態確認届」を提出。（加給年金、障害年金などを受給されている方のみ）「扶養親族等申告書」の提出。（年金額が一定額以上の方のみ、毎年11月）住所変更等あった場合は随時手続き行う。